Le programme Filianse ©
Premier programme de pédagogie financière de la famille
Premier axe
Vous rencontrez un Auditeur et réalisez un Audit de 45 minutes qui, avec des vidéos et des questions thématiques, vous permet de faire le point sur votre situation personnelle et vous aide mieux définir vos propres objectifs en matière d’épargne et de patrimoine.
Deuxième axe
Vous disposez d’un accès personnel au Portail FILIANSE. Vous y retrouvez des outils d’information sur la gestion budgétaire et financière de la famille, le contact avec votre Auditeur et votre Consultant et, en devenant Client, le suivi de vos opérations.
Troisième axe
Vous rencontrez un Consultant INOVÉA, véritable professionnel du patrimoine formé et habilité. Il a pour mission d’être à l’écoute vos besoins, de vous conseiller, vous proposer les solutions les plus adaptées et vous accompagner au fil des années.
Quatrième axe
Pour la mise en place de vos opérations, votre Consultant s’appuie sur INOVÉA, un groupe national et indépendant qui vous donne accès aux meilleures solutions patrimoniales, parmi les plus modernes, négociées auprès de partenaires de premier ordre, dans les domaines de l’assurance, des placements financiers, de l’immobilier et du crédit.
Pour votre futur: vos objectifs
La Retraite
Une période que l’on souhaite riche en évènements heureux, en tranquillité, en temps qui passe. Plus tôt vous la préparerez, plus vous en profiterez.
Mon travail: Vous aider à préparer, déterminer, à mettre en place les actions indispensables pour que cette deuxième vie soit à la hauteur de vos rêves.
La Sécurité financière
Tous les mois vous avez des sorties, des charges incompressibles chauffage, électricité nourriture, logement… Si on ne peut les limiter, on peut au moins les surveiller et surtout mettre en place des actions pour en limiter l’impact.
Le programme Filianse© du groupe Inovéa, orienté sur la sécurité financière de la famille en est un élément important. J’apporte mes compétence pour la bonne mise en place de tout ces éléments.
La Succession
Anticipez, n’attendez pas l’impact du notaire pour préparer votre succession et protéger vos proches.
Transmettre son patrimoine, c’est la continuité d’une Vie, c’est éviter que L’État ne vous fasse payer Votre patrimoine une deuxième fois.
Je sais c’est direct, mais l’avantage c’est que j’ai les moyens et les partenaires pour vous soutenir dans cette action.
La Fiscalité
En France sur tous les revenus on paye un Impôt. C’est logique et cette argent entre dans le budget de l’État au profit de tous les citoyens.
Mais l’État vous permet aussi d’être un acteur de votre fiscalité, c’est a dire d’agir et non plus subir. En échange de cette action, de votre implication, il vous concède une fiscalité particulière. Les moyens existent, il sont clairs et le budget de la Nation n’y perd pas.
Notre Métier
Notre métier, c’est d’abord des rencontres, du temps et de l’énergie pour vous permettre:
de constituer où de consolider votre patrimoine
de préparer votre Retraite
d’optimiser votre fiscalité
d’accroitre la sécurité financière de votre famille